سلطة السلوك المالي جعلت الاستفسارات في نقل العملة شركة Revolut بعد أن اتصلت قبل المبلغين ، بي بي سي قد علمت.
الموظف السابق قال FCA في 2016 عن مخاوف لديهم اكثر من الامتثال وإجراء أكد الرئيس التنفيذي للشركة ، نيكولاي Storonsky.
FCA أبلغ المبلغين عبر البريد الإلكتروني أن “تحقيقنا تقترب الآن من نهايتها”, في وقت لاحق من العام.
Revolut لبي بي سي أن هذا هو أول وقد سمعت من الشكوى.
ما هو Revolut? ‘واحد الفضح’ إعلان شركة وهمية في صف البيانات ردة فعل عنيفة على ‘واحد الفضح’ المصرفية الإعلانية
شركة التكنولوجيا المالية الفواتير نفسها على أنها “المصرفية الرقمية البديلة” ، على الرغم من أنه لا يملك المصرفية في المملكة المتحدة ترخيص.
الشركة لديها النقود الإلكترونية الترخيص الذي يسمح لها بالعمل.
توفر الشركة التطبيق على أساس حسابات الملايين من العملاء ويسمح للمستخدمين تجارة العملات المشفرة و تحويل النقود من أجل الإنفاق في الخارج.
ومع ذلك ، فإن النمو السريع للشركة خلق التوتر على الامتثال بين الموظفين و السيد Storonsky ، وفقا سلسلة من الموظفين السابقين الذين تكلموا إلى بي بي سي.
بي بي سي تحدثت إلى المبلغين الذين ذهبوا إلى FCA في عام 2016 مع مخاوف حول بعض شركة مكافحة عمليات غسل الأموال.
قالوا لبي بي سي إن من بين غيرها من الادعاءات المقدمة إلى الهيئة ، كانوا يعتقدون غسل الأموال الشيكات لم يتم تطبيقها بشكل صحيح على اختيار العملاء.
قال موظف سابق قالوا FCA التي يعتقد أنها أنظمة الضعيف المشتبه المدفوعات لم تكن جيدة بما فيه الكفاية ، أن هذا السلوك ضغطا على بعض الشركة المصرفية الشركاء والموظفين.
“تلك الأنظمة كانت غير كافية على الإطلاق” قال المبلغين.
الامتثال الصراع
بي بي سي تحدثت إلى عدد من Revolut الموظفين الذين عملوا في الشركة قبل عام 2018.
جميعهم أكد المبلغين شهادة أن هناك صراع على قضايا الامتثال بين الموظفين والرئيس التنفيذي.
واحد عضو سابق في فريق االمتثال ، الذي طلب عدم الكشف عن اسمه ، قال لبي بي سي أن الموظفين الجدد يعتقد أنها يمكن أن تحسين الامتثال في Revolut ، ولكن العديد من شأنها أن تصبح واهمة بمجرد أن بدأت العمل في الشركة.
“المرشحين سيأتي في الرأس من الامتثال العمل و يقال أن الامتثال كانت تدار من قبل أشخاص غير مؤهلين سابقا, ثم أنها سوف تحصل على الوظيفة و أدرك أن المشكلة كانت في القيادة. أنها لن اسمع” قالوا لبي بي سي.
“الرئيس التنفيذي رفض الاستماع إلى الامتثال فريق” موظف سابق آخر متفق عليه.
بي بي سي يفهم أنه في السنوات الثلاث الماضية ، Revolut شهدت رحيل اثنين من خطر كبير ضباط اثنين الإبلاغ عن غسل الأموال ضباط ضابط الامتثال و رئيس الشؤون المالية ، من بين أدوار أخرى.
Revolut نفت هذه النصيحة من الامتثال فريق من أي وقت مضى تم تجاهلها.
الصورة حقوق الطبع والنشر Revolut صورة توضيحية المبلغين اقترب سلطة السلوك المالي في عام 2016
FCA أكدت لبي بي سي أنه مطلوب Revolut إلى اتخاذ إجراءات محددة بعد التحريات أنه بعد الحصول على معلومات عن الشركة.
“هو Revolut التعليق على تفاصيل كما أنه ليس من سياستنا أن تفعل ذلك,” وقال المتحدث باسم بي بي سي.
ومع ذلك ، Revolut لن أقول ما FCA قد طلب القيام به.
ولكن ، في بيان الشركة: “أي اقتراح الرئيس التنفيذي تجاهل نصيحة لدينا فريق االمتثال في عام 2015 أو بعد ذلك بشكل قاطع غير صحيحة.
“هذه هي المرة الأولى التي Revolut كان على بينة من أي من هذه الشكوى التي يبدو أنها بذلت من قبل الموظف السابق الذي ترك الشركة منذ عدة سنوات.
“لدينا إجراءات الامتثال هي دائما يشرف تنفيذي خطر اللجنة بالتشاور مع كبار امتثال الموظفين.”
تسربت العقوبات الرسالة
في شباط / فبراير ، صحيفة تلغراف كشفت أنه في صيف عام 2018 ، Revolut تعطيل نظام مصمم تلقائيا وقف معاملات الأفراد الذين يقابل ضد قوائم الجزاءات.
هذه القوائم تحتوي على أسماء الأشخاص الذين تم تجميد أموالهم و تشمل تلك المرتبطة الأسلحة الكيميائية الانتهاكات ، وكذلك أعضاء من تنظيم الدولة الإسلامية.
Revolut قال أن الأمر لم يتوقف التحقق من المعاملات الامتثال العام الماضي.
الشركة المحامين بصياغة رسالة إلى الهيئة عن التغيير ، ولكن في النهاية كانت الرسالة لم ترسل.
مشروع هذه الرسالة في وقت لاحق تسربت إلى الصحفيين.
في الرسالة التي بي بي سي قد شهدت ، Revolut المحامين وذكر أن رئيس شركة التكنولوجيا الامتثال تغيير الأنظمة بحيث المعاملات التي يحتمل أن تكون مطابقة ضد قوائم العقوبات لم توقف.
بدلا من النظام ترفع علم المعاملة التفتيش ولكن لا يزال يسمح لها أن تذهب من خلال.
الصورة حقوق الطبع والنشر Revolut صورة توضيحية Revolut يوفر صرف العملات, الحساب الجاري التشفير العملة الخدمات
ووفقا لمشروع الرسالة الموظف جاء إلى مجلس إدارة الشركة “معربا عن قلقه” حول ضعف النظام.
وقد أسفر هذا التحقيق من قبل المجلس الصفقة وقف آلية يتم تشغيل مرة أخرى بحلول منتصف أيلول / سبتمبر ، الرسالة.
الرسالة يقول: “إن التحقيق خلص إلى أن الأصل قرار إيقاف الصفقة وقف آلية خاطئة و ينطوي على مدواة النظم والضوابط الفشل.”
كما تنص على أنه “أفضل من Revolut المعرفة لم يكن هناك أي خرق القانون فيما يتعلق بالجزاءات المتطلبات”.
بي بي سي يدرك أن هذه الرسالة المسربة هو الآن يجري النظر فيها من قبل الهيئة الاتحادية للجمارك.
في هذه المسألة ، Revolut كتب إلى بي بي سي: “لم Revolut التوقف عن التحقق من المعاملات العقوبات الامتثال العام الماضي. ولم يكن هناك أي فشل في فرض عقوبات إجراءات الفرز.
“في تموز / يوليه 2018 ، كنا إجراء محاكمة فرض عقوبات جديدة على نظام الفرز التي تتجاوز معايير الصناعة.
“أثناء المحاكمة ، عانينا من مشكلة حيث عدد أكبر من المعاملات التي يجري الإبلاغ عن مزيد من الفحوص من اللازم, لذلك قررنا إيقاف المحاكمة حتى يمكن تصحيحها. خلال هذه العملية الأصلية الامتثال نظام تشغيل في نفس الوقت.”
‘أخطر’
تشارلي Delingpole مؤسس ComplyAdvantage ، وهي الشركة التي تجعل أنظمة لمنع غسل الأموال والعقوبات الخروقات لبي بي سي إن الصفقة-وقف لا ينبغي أبدا أن إيقاف.
“شركات ببساطة لا تستطيع أن تسمح المدفوعات من خلال تلك على قوائم العقوبات. الأمر الأكثر خطورة فشل واجب لأن الناس الذين الاستفادة تميل إلى أن تكون تلك متواطئة في أسوأ مستوى الدولة الجرائم.
“السماح الأموال من خلال وثم التحقق بعد ذلك ليست جيدة بما فيه الكفاية. الغرب الجماعات و الأفراد قد حصلت على المال و ربما لن تحصل عليه مرة أخرى. ستكون حالة اغلاق باب الإسطبل بعد فوات الأوان.”
