غسل الأموال حسابات لمدة تصل إلى 5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي – أو $2tn (£1.5 tn) – كل عام ، ويقول مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة. حتى البنوك ووكالات إنفاذ القانون يتحولون إلى الذكاء الاصطناعي (منظمة العفو الدولية) للمساعدة في مكافحة هذه المشكلة المتنامية. ولكن سوف يعمل ؟
غسل الأموال ، يسمى بعد العصابات آل كابوني ممارسة إخفاء العائدات الإجرامية نقدا فقط المغاسل في 1920s, ضخمة و المشكلة المتنامية.
الأموال “القذرة” هو “تنظيف” التي تمر خلال طبقات ما يبدو الشرعي البنوك والشركات استخدامه لشراء العقارات والشركات والسيارات باهظة الثمن ، أعمال فنية – أي شيء يمكن أن يكون بيعها على النقدية الجديدة.
واحدة من الطرق المجرمين هل هذا يسمى “بحق السنافر”.
برنامج متخصص يستخدم لترتيب الكثير من صغيرة الودائع المصرفية التي تنزلق من تحت الرادار ، ويوضح مارك غازيت الرئيس التنفيذي ThetaRay المالية الجريمة منظمة العفو الدولية مقرها الرئيسي في إسرائيل.
“$0.25 الصفقة لن تكون رصدت من قبل الإنسان ، ولكن المعاملات من هذا النوع يمكن أن غسل 30 مليون دولار إذا كان يتم القيام به مئات الملايين من المرات”.
و المال المسروق هو في كثير من الأحيان غسل لتمويل أنشطة إجرامية أخرى. مؤخرا ATM (ماكينة صراف آلي) احتيال تكلفة البنوك 1 مليار يورو (£854m) في مجموع 40 دولة على سبيل المثال.
الصورة حقوق الطبع والنشر ThetaRay صورة توضيحية ThetaRay مدرب مارك غازيت تقول منظمة العفو الدولية يمكن أن بقعة أنماط من السلوك الإجرامي
“عصابة اخترق الآلاف من أجهزة الصراف الآلي المبرمج لهم لإطلاق سراح ما يصل إلى خمس مذكرات في وقت معين – يقول 3am – في هذه النقطة الجنائية المحلية أو ‘المال’ بغل سوف يستلم,” يقول السيد غازيت.
“كان المال ثم تحويلها إلى Bitcoin و تستخدم لتمويل الاتجار بالبشر.”
“البغال المال” غالبا ما جند أن غسل هذه العصابة النقدية من خلال المشروعة الحسابات المصرفية في مقابل رسوم.
“التقديرات تشير إلى أن لا حتى 1% من الأموال الإجرامية التي تتدفق من خلال النظام المالي الدولي هو المصادرة” ، يقول كولن بيل ، رئيس مجموعة الجرائم المالية المخاطر في بنك HSBC.
تشغيل الوسائط غير معتمد على جهازك الإعلام captionThe عالم خطير في سن المراهقة “البغال المال”
يبدو أن المشكلة تزداد سوءا على الرغم من تشديد اللوائح.
في المملكة المتحدة وحدها ، الجريمة المالية المشبوهة تقارير النشاط بنسبة 10% في عام 2018 ، بحسب وكالة الجريمة الوطنية.
الولايات المتحدة مكتب التحقيقات الاتحادي (FBI) لبي بي سي انها تعمل على “تطبيق التحسينات التقنية” إلى ترسانة من أدوات لمكافحة الجرائم لمساعدتها على مواكبة التقدم في التكنولوجيا المالية ، ولكن يبقى المفهوم الصمت على التفاصيل.
ومع ذلك ، فإن منظمات أخرى تتحدث بصراحة عن استخدام منظمة العفو الدولية لمحاربة غاسلي الأموال.
مزيد من تكنولوجيا الأعمال التجارية
ينبغي أن جوجل وأمازون و Facebook الخوف هذه المرأة ؟ ‘أكبر و أغرب مشكلة يمكن أن تجد دراسة’ كيف يمكنك أن تعرف أين زيت الزيتون حقا يأتي من ؟ لماذا الفنزويليين الذين يبحثون عن ملجأ في التشفير العملات ؟ منظمة العفو الدولية والتوابل: هل وضع الكمون على البيتزا ؟
“منظمة العفو الدولية وينطبق ذلك ‘آلة التعلم’ يمكن التدقيق من خلال كميات هائلة من المعاملات بسرعة وفعالية” ، ويوضح HSBC السيد بيل.
“هذا يمكن أن يكون أداة حيوية من أجل إبراز نشاط مشبوه.”
لهذا السبب ، منظمة العفو الدولية هو جيد في اكتشاف بحق السنافر محاولات والحسابات التي يتم إعدادها عن بعد عن طريق الروبوتات بدلا من البشر ، على سبيل المثال.
ويمكن أيضا بقعة سلوك مشبوه من قبل الفاسدين المطلعين – عنصرا أساسيا في العديد من عمليات غسل الأموال.
“استخدام منظمة العفو الدولية يزيل الكثير من المخاطر من الناس عمدا تطل نشاط مشبوه” ، ويقول آدم ويليامسون ، رئيس المعايير المهنية في المملكة المتحدة جمعية فنيي المحاسبة (AAT) – هيئة مهنية مهمتها مساعدة المحاسبين تجنب غسل الأموال.
الصورة حقوق الطبع والنشر صورة توضيحية عدة رفيعة المستوى كانت البنوك المحاصرين في غسل الأموال فضائح مؤخرا
العديد من أكبر البنوك كانت متورطة في غسيل الأموال الفضائح في السنوات الأخيرة.
في وقت سابق من هذا العام ، المصرفي السويسري العملاق يو بي اس ضرب يورو 3.7 مليار دولار (£3.2 مليار دولار) غرامة بعد ادانته بمساعدة عملاء أثرياء في فرنسا إخفاء مليارات يورو من سلطات الضرائب وغسل العائدات. وهو استئناف ضد القرار.
في العام الماضي ، بنك ING الهولندي دفع €775 مليون دولار لفشلها في وقف المجرمين غسل الأموال من خلال حساباتها.
بنك دانسكي مدرب اضطر إلى إنهاء أكثر من €200bn غسل الأموال فضيحة لها الإستونية فرع.
في لاتفيا أيضا في البلاد ثالث أكبر بنك ABLV البنك كما كان الجرح بعد الولايات المتحدة اتهمت السلطات ذلك على نطاق واسع غسل الأموال التي مكنت عملائها من انتهاك الأسلحة النووية العقوبات ضد كوريا الشمالية.
منظمة العفو الدولية أن أزمة جبال من البيانات في الوقت الحقيقي – رسائل البريد الإلكتروني والمكالمات الهاتفية حساب التقارير – بقعة أنماط السلوك البشر قد لا تلاحظ عبر الخدمات المصرفية العالمية.
الصورة حقوق الطبع والنشر صورة توضيحية العملات المشفرة مثل بيتكوين أعطت عصابات طريقة أخرى لغسل أموالهم
مرة واحدة في نظام علمت المشروعة أنماط السلوك ومن ثم يمكن بسهولة بقعة المراوغة النشاط و نتعلم من ذلك.
المنظمين في جميع أنحاء العالم وتشجيع التكنولوجيا الجديدة ، ربما في الاعتراف أنهم يخسرون المعركة.
الولايات المتحدة شبكة مكافحة الجرائم المالية (الشبكة) مدير Kenneth A. بلانكو يقول: “المؤسسات المالية تم تحسين القدرة على تحديد العملاء ومراقبة المعاملات من خلال تجارب مع الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة.
“الشبكة تشجع هذه وغيرها من الخدمات المالية ذات الصلة الابتكارات.”
AI شركات التكنولوجيا مثل ThetaRay ، يكسيس المخاطر والحلول Refinitiv, تقدم للشركات أدوات لمواجهة غسل الأموال ، ولكن هناك مخاوف من أن هذا ويعرض مشاكله الخاصة.
“إذا المنظمات شراء منظمة العفو الدولية على الرف ، كيف يمكن إقناع المنظمين هم في السيطرة عليها ؟” يسأل AAT آدم ويليامسون.
و جيدة مثل منظمة العفو الدولية قد تكون في اكتشاف الحالات الشاذة عند غربلة مساحات كبيرة من البيانات ، هو فقط فعالة مثل البيانات هو بنك الاحتياطي الفيدرالي.
إذن هناك اعتراف متزايد بالحاجة إلى البنوك والمؤسسات المالية والحكومات ووكالات إنفاذ القانون الحصول على مزيد من المعلومات.
“يوروبول مصممة للعمل في شراكة مع وكالات إنفاذ القانون والدوائر الحكومية وغيرها من أصحاب المصلحة” ، ويقول الوكالة نائب المدير التنفيذي فيل فان جيميرت.
“نحن نتقبل فكرة الذكاء الجماعي.”
اقرأ المزيد من القصص و يتميز عن غسل الأموال هنا
علامة هايوارد ، عضو جديدة في المملكة المتحدة الجريمة الاقتصادية الاستراتيجية التي أنشئت في كانون الثاني / يناير ، يقول: “تبادل البيانات هي واحدة من أهم أولوياتنا”.
و التشريعات لمواكبة أحدث الاتجاهات في مجال الخدمات المالية يمكن أن يستغلها المجرمون.
الإرهابيين وراء 2016 شاحنة لطيفة الهجوم ، على سبيل المثال ، دفعت السيارات المدفوعة مسبقا بطاقة للاستفادة من الكشف عن هذه البطاقات تحمل المستخدم.
هذا هو السبب في أن الاتحاد الأوروبي الخامس مكافحة غسل الأموال التوجيه وعرض في العام الماضي تشمل العملات الرقمية والبطاقات مسبقة الدفع لأول مرة.
وبالنظر إلى أن المجرمين يبدو أن فوز أي من الأدوات التي يمكن أن تساعد في معالجة هذه المشكلة يجب أن يكون بالتأكيد موضع ترحيب.
متابعة الأعمال محرر متى الجدار تويتر Facebook
