هل من الممكن أن تسمح تطبيقات الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) يومًا ما للأفراد بالحصول على أفضل عائد ممكن من مدخراتهم ، بغض النظر عن حجم محفظتهم؟
الجواب نعم ، لكن ليس هناك وقت نضيعه ، كما يعتقد كلود بيرون ، الرئيس الفخري لجستيون كريستلين. يقول: “بدون الذكاء الاصطناعي لدعم عملياتنا الإدارية ، سوف نشعر بالإرهاق سريعًا”. إن فترات التقلبات العالية في الأسواق المالية ، مثل تلك التي نشهدها حاليًا ، تذكر بالتأكيد جميع المدخرين – المستثمرين بمدى تعرضهم لتعقيد الاستثمار الفعال.
أصبح الذكاء الاصطناعي الآن جزءًا من الديكور في معظم القطاعات الاقتصادية ، وتلعب كيبيك دورًا رائدًا في تطويره. لكن ليس في التمويل ، وبالتأكيد ليس في إدارة الأصول.
وفقًا لاستطلاع أجراه معهد CFA مؤخرًا ، يستخدم 10 ٪ فقط من مديري المحافظ الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في عمليات الإدارة الخاصة بهم.
لكن هذا يمكن أن يتغير. مجموعة مهمتها تزويد مونتريال بمختبر (Finance Innovation
كلود بيرون ، الذي أنشأ منتدى الاستثمار البديل في مونتريال (FIAMtl) قبل بضع سنوات ، ورسلان جوينكو ، الأستاذ المشارك في التمويل في كلية ديساوتيلز للإدارة بجامعة ماكجيل وأستاذ زائر في كلية ييل للتمويل ، هما المحرضون على مبادرة هدفها الأول إنشاء مختبر أبحاث عام يمكن توزيع نتائجه علنًا. البروفيسور جوينكو هو المدير العلمي لمختبرات FIRM ، وكان مهندس عملية التحضير.
يقول كلود بيرون: “إن السماح للجميع بالوصول إلى أفضل الموارد لتنمية مدخراتهم هو بالتأكيد قضية مجتمعية ، ولكن هذا لن يكون ممكنًا إلا بقدر ما توجد ظروف مواتية لنشر المواهب الموجودة هنا في هذا القطاع المتطور”.
في مايو 2021 ، تم اختيار 12 طالبًا من طلاب الدكتوراه أو الماجستير في علوم الكمبيوتر والهندسة الكهربائية والتمويل والاقتصاد من مجموعة مكونة من 80 طالبًا للمشاركة في برنامج تدريبي مدته ستة أسابيع حيث تعرضوا لأحدث أبحاث الذكاء الاصطناعي / AA. تطبيقات في التمويل تركز في المقام الأول على الاستثمار وإدارة الأصول.
تم إنتاج دليل على المفهوم بالتعاون مع فرق إدارة محفظة Desjardins. يوضح Julien Béland ، كبير المستشارين في Desjardins: “أردنا أن ننتهز هذه الفرصة لنرى طرقًا جديدة مفتوحة لتحسين عمليات الإدارة لدينا ، مع الأخذ في الاعتبار أن أحد الأهداف الرئيسية للمشروع كان إقامة روابط بين الأوساط الأكاديمية والممارسة”. أتاح عمل مجموعة FIRM Labs إضافة 50 نقطة أساس إلى معيار توزيع الأصول ، مع مراعاة قيود المخاطر التي تم تحديدها. يقول جوليان بيلاند: “كان إثبات المفهوم مقنعًا”.
لا أحد يشك في أن اللاعبين الرئيسيين في إدارة الأصول في مونتريال ، مثل Caisse de depot et placement و PSP و Fiera Capital و Desjardins ، الذين شاركوا جميعًا في “إثبات المفهوم” لمختبرات FIRM ، يطبقون بالفعل ثمارهم تملك أبحاث AI / AA لإدارتها.
يقوم بعض المديرين الصغار بذلك أيضًا ، وسيتم في النهاية تقديم الأموال التي تستخدم أدوات الذكاء الاصطناعي للجمهور. هذا هو الحال ، من بين أمور أخرى ، EVOVEST. يوضح Carl Dussault ، رئيس الشركة التي ولدت في عام 2017: “نستخدم الذكاء الاصطناعي لأنه يسمح لنا بتحديد أفضل الاستثمارات المحتملة بفضل قدرته على تحليل قدر كبير من المعلومات المالية ومعلومات الاقتصاد الكلي”. الأسهم العالمية والذكاء الاصطناعي يسمح لها بتحليل 2500 شركة كل أسبوع.
يبلغ عمر صندوق EVOVEST للأسهم العالمية الآن ثلاث سنوات ، والنتائج تتحدث عن نفسها. بين 31 يناير 2019 و 31 مارس 2019 ، حقق الصندوق عائدًا سنويًا قدره 12.9٪ ، مقارنة بعائد مؤشره القياسي (مؤشر MSCI العالمي) البالغ 8.3٪. تخطط EVOVEST قريبًا لإنشاء صندوق تداول في البورصة يقوم بتكرار صندوق الأسهم العالمي الخاص به.
