استهدف محتالو العقارات الذين يتظاهرون بأنهم أصحاب عقارات ومستأجرون 32 عقارًا على الأقل في أونتاريو وكولومبيا البريطانية ، كما استهدف المحققون وتقرير التحذيرات الرسمية.
قال المحقق في مجال التأمين ، بريان كينغ ، الرئيس والمدير التنفيذي لمجموعة King International Advisory Group ، إن شركته تلقت 30 مطالبة من هذا القبيل في أونتاريو.
وهي تشمل ست حالات من الاحتيال في حق الملكية ، حيث يتظاهر المحتالون بأنهم أصحاب عقارات لعرض عقارات للبيع.
في كولومبيا البريطانية ، حذرت هيئة ملكية الأراضي والمساحة في عام 2021 من وجود محاولتين للاحتيال في حق الملكية تنطوي على انتحال هوية أصحاب العقارات الذين يعيشون في الخارج.
قال السيد كينج إن هؤلاء المحتالين يجب أن يقدموا عروض جديرة بالإيمي ، لكنهم لم يكونوا الأشخاص الوحيدين المتورطين في عملية الاحتيال.
“ما عليك أن تفهمه هو أن الأشخاص الذين يفعلون ذلك هم مجموعة. وأوضح أن الأمر يتطلب عدة أشخاص لإنجاح هذه العملية.
وقال إن شركته تعالج ست دعاوى احتيال في الأوراق المالية ، ظهر العديد منها بعد التغطية الإعلامية الأخيرة لتقنية الاحتيال.
تشمل تحقيقات كينغ قضية موفي يو ، مالكة الشقة في تورنتو ، التي اكتشفت أن ممتلكاتها المكونة من غرفتي نوم في وسط المدينة قد تم إدراجها وبيعها العام الماضي مقابل 970 ألف دولار من قبل شخص يستخدم اسمه.
يسرد سند الملكية الآن شخصًا آخر باعتباره المالك ، على الرغم من وضع إشعار “تحذيري” على المستند من قبل مدير سندات ملكية الأرض ، يفيد بأنه محل نزاع. وأكدت شرطة تورنتو أنها تحقق.
يقول السيد كينج إن تزوير الملكية كان “نادرًا جدًا جدًا” ، ولكن يبدو الآن أنه شائع.
قالت هيئة الأراضي والملكية في كولومبيا البريطانية في إشعار صدر في مارس 2021 إنها كانت على علم بحالتين تتعلقان بمديري عقارات تم خداعهم لتلقي تعليمات من محتالين يتظاهرون بأنهم أصحاب عقارات يعيشون في العقار.
تبين أن إحدى عمليات الاحتيال كانت ناجحة.
ينص الإشعار على أنه “تم عرض كلا العقارين للبيع من قبل وكلاء عقارات قبلوا نسخة ممسوحة ضوئيًا من جواز سفر مزور للتحقق من هوية المالك المزعوم”.
وقال السيد كينج إن الاحتيال في حق الملكية والرهن العقاري يشمل عادة المنازل ذات الرهون العقارية المنخفضة أو التي لا توجد بها قروض عقارية. بعد تحديد مثل هذا المنزل ، يسعى المحتالون إلى البحث عن المالكين لإنشاء هوية مزيفة باسمهم.
ثم يحصل “الممثلون” على 5000 دولار إلى 10000 دولار لطرح العقار في السوق والسعي إلى بيع “سريع جدًا” مع مشتر غير مرتاب.
“إنهم لا يبحثون بالضرورة عن أكبر قدر من المال لأنهم يريدون إصلاح ذلك بسرعة. وأوضح أنه كلما دخلوا وخرجوا بشكل أسرع ، كان ذلك أفضل.
تقوم شركته بالتحقيق بشكل خاص في منزل تبلغ قيمته 2.2 مليون في أونتاريو.
استأجر الملاك الحقيقيون شركة لإدارة العقارات لتأجير منزلهم بعد الانتقال إلى إنجلترا للعمل.
لكن تم تأجيرها من قبل محتالين انتقلوا إليها ، وتظاهروا بأنهم أصحابها وباعوها مقابل 1.7 مليون في أسبوعين.
وقال كينج إنه في نوع آخر من الاحتيال العقاري ، يتظاهر المحتالون بأنهم أصحاب عقارات للحصول على قروض عقارية من مقرضين من القطاع الخاص.
وقال كينج ، مقارنة بالاحتيال على حق الملكية ، فإن الاحتيال على الرهن العقاري “أسهل وأسرع بكثير”.
لكن المردود المحتمل للاحتيال في الأوراق المالية أكبر بكثير.
وأضاف: “عندما يبيعون إلى (مشتر) مطمئن ، فإنهم لا يحصلون فقط على مبلغ الرهن العقاري ، ولكن أيضًا على مبلغ حقوق الملكية”.
قالت دانييلا دي توماسو ، رئيسة First Canadian Title (FTC) ، إن الشركة شهدت “زيادة ملحوظة” في عمليات الاحتيال في الملكية.
ووفقًا لها ، أصبح المحتالون أكثر تعقيدًا.
وقالت: “نحن نشهد سرقة الهوية حيث عندما تنظر إلى بطاقة الهوية ، ما لم تكن مدربًا ، لا يمكنك أبدًا معرفة أنه تم العبث بها”.
