إن الرغبة في التبرع لقضية أو منظمة قريبة من قلوبنا بعد وفاتك أمر نبيل للغاية. كيف يمكننا ضمان احترام هذه الرغبة الأخيرة؟ كاتب العدل، وأخصائي الضرائب، والمخطط المالي، ومدير الائتمان والمستشار الأول في إدارة الثروات في ديجاردان، كارولين ماريون تغطي هذه القضية.
منذ البداية يعتقد الأخصائي أن الأهم هو التفكير في الأسباب التي تهمك. يجب أن تسعى جاهدة إلى أن تكون دقيقًا قدر الإمكان حتى تذهب أموالك حقًا إلى حيث تريد. الوقاية، دعم الأسرة، البحث، التعافي… ما الذي تريد حقًا أن يتم استخدام أموالك من أجله؟ “رأيت ذات مرة شخصًا يشير إلى رغبته في التبرع لمرض السرطان. أولاً، لا يمكننا التبرع للسرطان، بل نتبرع لمنظمة ما. ثم عليك أن تستهدف. توضح كارولين ماريون: “إذا كنت تحب القطط، فقد يكون من الأفضل أن تجد منظمة مهمتها رعاية هذا الحيوان بدلاً من الذهاب إلى هناك بشكل عام”.
لا يتطلب التبرع ثروة، وأي مبلغ يزيد عن 20 دولارًا يكون مؤهلاً للحصول على إيصال ضريبي. “لا تملك الحكومات القدرة المالية على مساعدة جميع القضايا، ولكن مقابل تبرع بقيمة 500 دولار، فإنها تمنح أحد سكان كيبيك ائتمانًا ضريبيًا بقيمة 209.70 دولارًا. في الأساس، نحن ندعم ما يقرب من نصف ما ستقدمه. »ومع ذلك، تسأل كارولين ماريون عملائها عما إذا كانوا يريدون حقًا الانتظار حتى يموتوا قبل التبرع. “عليك أن تدرك أنك لن ترى الفوائد. يمكنك التبرع بمبلغ صغير اليوم وأكثر عند وفاتك. »
ومن المهم تقييم قدرة الفرد على العطاء دون أن يكون لذلك تأثير سلبي على تقاعده، على سبيل المثال. “إذا أردنا حقًا أن تكون لدينا صورة واضحة، فمن الجيد أن نكون برفقة مخطط مالي أو متخصص في الضرائب، لمعرفة ما إذا كان من الأفضل، اعتمادًا على حالتك، التبرع أثناء حياتك أو عند وفاتك. الملاحظة هي أن الكثير من الناس يدركون أن بإمكانهم تقديم أكثر مما يعتقدون بسبب المزايا الضريبية. »
بمجرد الانتهاء من تفكيرك، يوصي الخبير بالاتصال بالمنظمة (المنظمات) المعنية. في هذه المرحلة، ليس من الضروري أن يكون قرارك نهائيًا. وللتأكد من أن هذه المنظمات معترف بها، تعد مواقع Revenu Québec وCanada Revenue Agency موارد مفيدة للغاية حيث تدرج تلك المنظمات المسجلة بالفعل. “معظم المنظمات لديها بالفعل هياكل للتبرع. ومن خلال التحدث معهم، ستتمكن من التأكد من أن نسبة تبرعك تذهب بالفعل إلى القضية المعنية. إنها أيضًا طريقة لمعرفة ما إذا كانوا قادرين على تلقي تبرعك وحدود ما يمكنهم قبوله”. في الواقع، إذا كنت ترغب في إعطاء البضائع بدلاً من المال، فيجب عليك التأكد من أنها لا تصبح عبئًا. “التبرع بعمل فني، على سبيل المثال، يمكن أن يكون بمثابة صداع ويمكن أن تؤثر تكاليف التخزين على الشؤون المالية للمنظمة. هذه جوانب يجب التفكير فيها. »
الوصية، وثيقة التأمين على الحياة، هبة الممتلكات، الصندوق الخيري… ما هي الطريقة الأنسب للتبرع بعد الوفاة؟ هنا مرة أخرى، وفقًا لتجربة كارولين ماريون، فإن المنظمة هي التي ستكون قادرة على إرشادك بشكل أفضل من أجل تحديد الطريقة الأكثر ربحية للمضي قدمًا. إذا اخترت وصية، يوصي الأخصائي بتفضيل الوصية بصفة محددة. “وبهذه الطريقة، تُعفى المنظمة من المسؤوليات العقارية مثل الديون ويكون لديها عدد أقل من عمليات التدقيق التي يتعين إكمالها. » كما تقترح تحديد مبلغ بدلاً من نسبة مئوية لتجنب المشاحنات بين التركة والمستفيد من الهدية.
