(زيورخ ، جنيف) قالت العديد من وسائل الإعلام يوم السبت إن أكبر بنك في سويسرا يو بي إس يدفع إلى شراء منافسه كريديت سويس لتجنب كارثة ، في محاولة لطمأنة المستثمرين وتجنب الذعر المعدي في الأسواق يوم الاثنين.
وقالت صحيفة “بليك” اليومية المطلعة بشكل عام يوم السبت إن بنك يو بي إس سيشتري بنك كريدي سويس وسيتم إبرام الصفقة يوم الأحد خلال اجتماع استثنائي للحكومة وقادة العملاقين المصرفيين في برن.
ويؤكد أن السلطات ليس لديها خيار آخر ، بسبب الضغط الهائل الذي يمارسه شركاء سويسرا الاقتصاديون والماليون الرئيسيون الذين يخشون على مركزهم المالي.
أوضح برونو لومير ، وزير المالية الفرنسي ، الرسالة في صحيفة لو باريزيان: “نحن الآن ننتظر حلًا هيكليًا ونهائيًا لمشاكل هذا البنك”.
وقالت وزارة الخزانة الأمريكية أيضًا إنها تتابع القضية عن كثب.
يفتح السوق السويسري في الساعة 4 صباحًا (بالتوقيت الشرقي) يوم الاثنين ، وسيتعين تسوية كل شيء بحلول ذلك الوقت للبنك الذي يُنظر إليه على أنه حلقة ضعيفة في هذا القطاع.
في ختام التداول يوم الأربعاء بعد انخفاض قياسي ، بلغت قيمة Credit Suisse 7 مليارات فرنك سويسري فقط (10.4 مليار دولار كندي) ، وهو مبلغ زهيد لبنك هو واحد من – مثل UBS – المؤسسات الثلاثين حول العالم التي تعتبر أيضًا مهم للسماح لهم بالفشل.
لكن وفقًا لصحيفة Financial Times و Blick ، قام عملاء البنك بسحب ودائع بقيمة 10 مليارات فرنك سويسري (14.8 مليار دولار كندي) في يوم واحد في أواخر الأسبوع الماضي. علامة ملموسة على عدم الثقة في المؤسسة.
فكيف تطمئن؟ وفقًا لوكالة بلومبرج ، التي استشهدت بمصادر مجهولة ، يطالب UBS السلطات العامة بتحمل التكاليف القانونية والخسائر المحتملة التي يمكن أن تصل إلى مليارات الفرنكات.
تتعثر المناقشات حول البنك الاستثماري ، كما يشير إلى الوكالة المالية ، أحد السيناريوهات قيد الدراسة هو الاستحواذ فقط على إدارة الأصول والثروات ببيع البنك الاستثماري.
تركز المناقشات أيضًا على مصير الفرع السويسري لبنك Credit Suisse ، أحد الأجزاء المربحة من المجموعة التي خسرت 7.3 مليار فرنك سويسري العام الماضي وما زالت تتوقع خسائر “كبيرة” في عام 2023.
يجمع هذا الفرع بين الخدمات المصرفية للأفراد والقروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة. أحد السبل التي أخذها المحللون في الاعتبار هو الاكتتاب العام الأولي ، والذي من شأنه أيضًا تجنب التسريح الجماعي للعمال في سويسرا بسبب الازدواجية مع أنشطة UBS.
يوم الأربعاء ، دفع انعدام الثقة في المستثمرين والشركاء البنك المركزي السويسري إلى إقراض 50 مليار فرنك سويسري لبث حياة جديدة في بنك كريدي سويس وطمأنة الأسواق. ومع ذلك ، فإن فترة الراحة لم تدم طويلاً.
لن يكون شراء البنك مكلفًا اليوم ، لكن الاستحواذ على هذا الحجم معقد هائل ، خاصةً عندما يتم على عجل.
لقد مر “كريدي سويس” للتو بعامين اتسمت بهما العديد من الفضائح التي كشفت ، باعتراف الإدارة نفسه ، عن “نقاط ضعف جوهرية” في “ضوابطها الداخلية”.
اتهمته هيئة الرقابة على السوق المالية الفيدرالية (فينما) بـ “الإخلال الجسيم بالتزاماته التحوطية” في إفلاس شركة جرينسيل المالية التي كانت بداية انتكاساته.
على النقيض من ذلك ، بدأ بنك UBS ، الذي قضى عدة سنوات في التعافي من صدمة الأزمة المالية لعام 2008 ، في جني ثمار جهوده ، ووفقًا للعديد من وسائل الإعلام ، لم يكن لدى البنك أي نية قبل عطلة نهاية الأسبوع للشروع في مغامرة Credit Suisse .
يمكن للجنة المنافسة أيضًا أن تثير الدهشة اعتمادًا على تكوين عملية الاستحواذ.
في نهاية أكتوبر ، كشف Credit Suisse عن خطة إعادة هيكلة واسعة النطاق تنص على إلغاء 9000 وظيفة بحلول عام 2025 ، أو أكثر من 17٪ من قوتها العاملة.
ويخطط البنك ، الذي كان يعمل 52 ألف شخص في نهاية أكتوبر ، لفصل الخدمات المصرفية الاستثمارية عن بقية أنشطته لإعادة التركيز على أكثر المجالات استقرارًا ، بما في ذلك إدارة الثروات.
لكن كما يشير بليك: “كل شيء يشير إلى حل سويسري هذا الأحد. وعندما تفتح البورصة يوم الاثنين ، قد يصبح بنك كريدي سويس شيئًا من الماضي “.
